S3 Ep4: Bancas de hecho: el delito silencioso de la intermediación financiera no autorizada
Sobre este episodio
En este capítulo de Delitos Complejos explicamos, cuándo una “mesa de dinero” cruza la línea y pasa a ser delito: captar ahorros, prestar a terceros y lucrar con el spread sin autorización del BCRA, de forma habitual y organizada. A partir del reciente caso “Rodrigo, Eduardo Daniel y otros” —donde Casación confirmó condenas por una operatoria sostenida que usaba contratos de “asistencia financiera” como máscara— repasamos cómo funcionan estas estructuras, qué indicadores las delatan (plazos fijos encubiertos, descuentos de cheques off–bank, uso de cuentas de terceros) y por qué no hace falta un perjuicio concreto para que haya reproche penal. Además, abordamos el cruce con el lavado de activos: cuándo hay concurso con intermediación y cuándo la maniobra queda por completo en la marginalidad. Cierre práctico: claves probatorias y criterios para distinguir asesoría legítima de banca clandestina.