Recomendaciones 1 y 2 del GAFI: EBR y Coordinación Nacional.

¡Hola! Me encantaría saber qué piensas, envíame un mensaje de voz. Divulgando las Finanzas presenta: Recomendaciones 1 y 2 del GAFI: Modelación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) y Coordinación Nacional. ¿Te estás preparando para certificaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) o buscas dominar la regulación internacional? En este episodio analizamos cómo evolucionó el sistema global desde un modelo plano y reactivo hacia el Enfoque Basado en Riesgo (EBR) , y por qué la cooperación interinstitucional es clave para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. 🔑 Puntos Clave y Conceptos de Examen 1️⃣ Recomendación 1 (Enfoque Basado en Riesgo - EBR): El principio rector que exige a países, supervisores y entidades identificar, evaluar y entender sus riesgos para asignar recursos proporcionales. La regla de oro: A mayor riesgo más controles (Debida Diligencia Reforzada); a menor riesgo, simplificación . Factores clave: Tipo de cliente, productos/servicios, canales de distribución y zonas geográficas. 2️⃣ Recomendación 2 (Coordinación Nacional): Establece que las autoridades (reguladores financieros, UIF, fiscalías, aduanas y supervisores fiscales) no deben operar como silos aislados ("islas de información"), sino mediante comités de cooperación permanente. 📊 Finanzas Forenses y Ciencia de Datos Ley de Benford y Análisis de Series de Tiempo: Descubre cómo las autoridades cruzan bases de datos masivas y aplican modelos estadísticos sobre flujos transfronterizos y comerciales para detectar anomalías en los dígitos de primer orden, maximizando la efectividad del Estado sin afectar el comercio legítimo. 🔔 ¡Suscríbete y activa las notificaciones! Comparte este episodio con colegas del sector financiero, legal y de cumplimiento normativo. Generado con tecnología Google, LMM y NotebookLM.