Ignacio Saini Ferron (CoinMart) · 1.ª parte: «con bitcoin es más fácil seguir el dinero que con el fiat» — y lo dice quien persigue blanqueo

Primera parte del programa del lunes 29 de abril de 2024, emitido en directo, hasta la pausa. Carlos Puig Sagi-Vela recibe a Ignacio Saini Ferron, Compliance Analyst de CoinMart: chileno-italiano, estudió International Business en Países Bajos y pasó por empresas de impresión 3D y manufactura digital antes de entrar en el área de investigaciones y blanqueo de capitales de una gran empresa de pagos holandesa. Lo que cuenta de su empresa y de su sector es suyo, no del programa, y nada de esto es una recomendación de inversión. DE QUÉ SE HABLÓ CÓMO SE LLEGA A ESTE PUESTO, QUE NO ES POR LÍNEA RECTA. Estudió en Chile, cambió de carrera y se mudó a Holanda; trabajó en impresión 3D y manufactura digital, pasó por logística —«descubrí que ese no era mi rumbo»— y acabó en blanqueo de capitales e investigaciones en una empresa de pagos. Lo que unió las dos mitades fue que invertía en cripto desde 2016: «siempre quise trabajar para alguna empresa cripto». Llevaba medio año en el puesto. EL BLOQUE QUE DA TÍTULO, Y QUE VA CONTRA EL TÓPICO. Carlos le pone el mito delante: que las criptomonedas facilitan el blanqueo. Su respuesta es la contraria, y viene de alguien cuyo oficio es perseguirlo: con transacciones de bitcoin y el software de rastreo adecuado «es bastante más fácil saber hacia dónde se dirige el dinero que, por ejemplo, con transacciones de dinero fiat, en el que simplemente la posibilidad de seguirlo desaparece cuando pasa de mano a mano». Con una excepción que admite sin rodeos: las criptomonedas centradas en la privacidad, donde «es un poco más difícil seguir el camino del dinero». EL CRIPTOTEST. Criptofan, y no maximalista: «Bitcoin es como la criptomoneda madre, pero de ahí en adelante han evolucionado muchas otras que tienen usos diferentes». Lo que más valora es la transparencia y la posibilidad de mover dinero por el mundo «de una forma rápida y fácil». QUÉ HACE EXACTAMENTE UN COMPLIANCE ANALYST. Revisar la regulación de cada jurisdicción, trabajar contra el fraude y el blanqueo, comunicarse con las agencias de inteligencia financiera de cada país para reportar operaciones, medir riesgos y preparar la entrada en nuevos países. Y la razón por la que ese puesto no es decorativo: «si un exchange de criptomonedas no sigue estas regulaciones, tiene la posibilidad de ser expulsado de la jurisdicción donde quiere realizar sus operaciones». Lo define como «un trabajo difícil, estresante, pero también que entrega mucha recompensa», con MiCA y DORA encima de la mesa. QUÉ ES COINMART Y EN QUÉ DICE DIFERENCIARSE. Un exchange holandés que acababa de empezar a operar en España. Su diferencia declarada es Alfa, un asistente con inteligencia artificial que responde dudas sobre las monedas que ofrecen: «para el cliente es bastante difícil entrar en este rubro y conocer y tener información clave». Importante, y lo dice él: Alfa informa, no recomienda —«no podemos dar instrucciones de inversión»— y no es un bot de trading. El registro es gratuito y el catálogo iba por «más de 100 monedas», ampliándose cada semana y preguntando a la comunidad cuáles quiere ver. EL ARGUMENTO DE TAMAÑO, QUE ES EL REVERSO DEL HABITUAL. En vez de presumir de grande, presume de pequeño: «al ser un exchange pequeño, le damos mucho más énfasis al cliente»; si contactas, «vamos a tener una persona ahí específicamente hablando con usted». Y comisiones bajas, «especialmente en Bitcoin». REGULACIÓN COMO ARGUMENTO DE VENTA. Dice estar registrado con el banco central holandés y, «hace unos meses», también en España. El porqué lo explica con lo que estaba pasando en el sector: «ahora están saliendo muchos casos de exchanges que no están obteniendo licencia en los países pese a que anteriormente estaban funcionando en esos países, y uno se da cuenta de que estaban funcionando ilegalmente». POR QUÉ ESPAÑA COMO SEGUNDO MERCADO. Porque la ve «muy criptoactiva», con «una población muy digital, joven», y porque el mercado se parece al holandés. Y porque el sello neerlandés ayuda: «al estar regulados acá en Holanda, son bastante estrictos frente a las regulaciones y la seguridad». EL CRIPTOENIGMA Planteado al principio del programa y resuelto al final de la segunda parte: qué es el acertijo ETH Berlin. ENLACES DEL INVITADO En antena no se da ninguna dirección web del exchange. Si quieres avanzar en tu soberanía patrimonial, entra en https://www.cryptofinanzaslibres.com porque nadie puede quitarte lo que no saben que tienes.