SEGÚN TU PERFIL:¿CUÁL ES TU ESTRATEGIA DE INVERSION?
Sobre este episodio
El perfilamiento en Principal Fondos de Inversión es un proceso diseñado para identificar tu capacidad financiera, tolerancia al riesgo y objetivos específicos antes de sugerirte una estrategia.1 En México, Principal utiliza este diagnóstico para asignarte a una de sus familias de fondos, principalmente bajo el esquema de "Arquitectura Abierta" (combinando activos propios y de terceros). A continuación, detallo cómo se estructuran estos perfiles y las opciones disponibles: 1. El Proceso de Perfilamiento Durante la apertura de cuenta (física o digital), Principal evalúa tres pilares fundamentales: • Capacidad de Riesgo: Basada en tu situación financiera actual (ingresos, ahorros y deudas).2 • Tolerancia al Riesgo: Tu reacción emocional y financiera ante las minusvalías (caídas temporales del mercado). • Horizonte de Inversión: El tiempo que planeas dejar tu dinero invertido (Corto, Mediano o Largo plazo).3