# Los errores que ponen en riesgo tu proceso de debida diligencia \| Pirani Podcast con Edith Martínez

Episodio de [Escuela de Gestión de Riesgos \| Pirani](https://escuchario.semeescucha.es/podcast/escuela-de-gestion-de-riesgos-pirani), de Pirani.

- Publicado: 24 de junio de 2026
- Duración: 38 min
- Audio: https://anchor.fm/s/761ba5c8/podcast/play/121953160/https%3A%2F%2Fd3ctxlq1ktw2nl.cloudfront.net%2Fstaging%2F2026-5-24%2F426777828-44100-2-f62c4cc06cf06.mp3
- Página: https://escuchario.semeescucha.es/podcast/escuela-de-gestion-de-riesgos-pirani/episodio/2327526-los-errores-que-ponen-en-riesgo-tu-proceso-de-debida-diligencia-pirani-podcast

## Sobre este episodio

En este episodio del Pirani Podcast conversamos con Edith Martínez Cedeño, auditora forense y especialista en compliance bancario y prevención de lavado de activos en Panamá, sobre uno de los procesos más importantes para prevenir fraudes, corrupción y lavado de dinero: la debida diligencia.Descubre cuáles son las señales de alerta que pueden revelar clientes de alto riesgo, cómo identificar beneficiarios finales ocultos, qué errores pueden comprometer una investigación y por qué entender el negocio real del cliente es tan importante como revisar la documentación.También hablamos sobre monitoreo transaccional, estructuras societarias complejas, paraísos fiscales, riesgos reputacionales y los desafíos que enfrenta Latinoamérica para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.Invitada: Edith Martínez CedeñoAuditora Forense y especialista en compliance bancario y prevención de lavado de activos, con más de 15 años de experiencia en el sector financiero.00:00 Teaser02:00 Presentación de Edith Martínez03:10 ¿Qué es realmente la debida diligencia?04:10 ¿Panamá es un paraíso fiscal? Mito y realidad06:19 Señales que generan sospechas en un cliente aparentemente perfecto10:18 Cómo detectar beneficiarios finales ocultos11:40 ¿Qué tan fácil es crear una empresa para engañar al sistema?14:53 El error más peligroso en la validación de clientes16:11 Industrias con mayor exposición a riesgos de corrupción y fraude19:05 La tensión entre compliance y el área comercial21:34 Comportamientos de clientes que generan alertas inmediatas22:55 Diferencia entre una operación inusual y una operación sospechosa27:01 Consecuencias reputacionales de una debida diligencia mal ejecutada28:54 Preguntas clave antes de aceptar un cliente32:00 ¿Qué tan preparada está Latinoamérica para combatir el lavado de activos?35:47 Recomendaciones finales para profesionales de cumplimiento38:00 Cierre del episodio

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