# El ADN de PLD/FT: Lavado de Dinero vs. Financiamiento al Terrorismo y Modelos de Detección de Flujos

Episodio de [Divulgando las Finanzas](https://escuchario.semeescucha.es/podcast/divulgando-las-finanzas), de Dr. Ambrosio Ortiz Ramírez.

- Publicado: 20 de agosto de 2026
- Duración: 28 min
- Episodio 1
- Audio: https://content.rss.com/episodes/347556/3082947/el-modelo-vasicek-y-los-cetes-que-nos-dice-la-curva-de-rendimiento-mexicana-sobre-el-futuro-de-las-tasas/2026_08_20_05_55_11_8cc63a7c-6b75-4be2-9c83-982e451a4004.mp3
- Página: https://escuchario.semeescucha.es/podcast/divulgando-las-finanzas/episodio/6687515-el-adn-de-pld-ft-lavado-de-dinero-vs-financiamiento-al-terrorismo-y-modelos-de

## Sobre este episodio

¡Hola! Me encantaría saber qué piensas, envíame un mensaje de voz. El ADN de PLD/FT: Lavado de Dinero vs. Financiamiento al Terrorismo y Modelos de Detección de Flujos Divulgando las Finanzas presenta un episodio educativo y dinámico de aproximadamente 7 minutos , en el que analizamos las diferencias fundamentales entre el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo , dos fenómenos que forman parte del marco de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo —PLD/FT— . Aunque suelen estudiarse bajo una misma sigla, sus dinámicas financieras son distintas. En el Lavado de Dinero , los recursos tienen un origen ilícito y buscan incorporarse al sistema financiero o a la economía formal con apariencia de legalidad. En cambio, en el Financiamiento al Terrorismo , los fondos pueden provenir de fuentes lícitas o ilícitas; el elemento central es su destino , es decir, la finalidad de apoyar actividades, estructuras o actos terroristas. Durante el episodio conectamos estos conceptos jurídicos y regulatorios con herramientas de análisis cuantitativo. Explicamos cómo la Ley de Benford puede utilizarse para identificar anomalías en series de transacciones, facturas, depósitos y transferencias, así como la aplicación de pruebas estadísticas, modelos de riesgo y análisis de patrones para detectar comportamientos inusuales. También presentamos una clave esencial para la práctica profesional y los exámenes de certificación: Lavado de Dinero: origen ilícito de los recursos y búsqueda de apariencia legítima. Financiamiento al Terrorismo: el dinero puede ser lícito o ilícito; lo determinante es su destino y finalidad. La Ley de Benford no constituye, por sí sola, una prueba definitiva de delito. Sin embargo, puede funcionar como una herramienta de alerta temprana para orientar revisiones, auditorías, investigaciones y análisis más profundos dentro de los sistemas de cumplimiento. En el próximo episodio de Divulgando las Finanzas , analizaremos las tres etapas del dinero ilícito: colocación, estratificación e integración , así como la detección de operaciones de estructuración o pitufeo mediante modelos estadísticos. Suscríbete , sigue el podcast en tu plataforma favorita, comparte este episodio con profesionales de cumplimiento, auditoría, finanzas y gestión de riesgos, y escucha la siguiente entrega de Divulgando las Finanzas .

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