496. Cómo Comprar Casa en EE.UU. Siendo Latino (con o sin Papeles)

En este capítulo de la serie para latinos en Estados Unidos, platico con Karyna Rodríguez sobre cómo comprar una casa: qué tasas y enganche piden según seas extranjero, residente o indocumentado, y por qué pagar de contado suele ser un error. También hablamos de cómo construir tu historial de crédito, cómo funciona una línea de crédito sobre el valor de tu casa y qué alternativas hay para invertir tu dinero.⬇️ ⬇️ ¡SE PARTE DE LA COMUNIDAD DE MATERIA!⬇️ ⬇️ https://materiacommunity.com/unete0:00 – Avance: el error de pagar en efectivo y el sistema de crédito en EE.UU. 1:03 – Bienvenida al segundo capítulo de la serie con Karina Rodríguez 2:10 – Los tres perfiles: extranjero, latino con documentos y latino sin documentos 3:34 – Comprar casa, la primera meta: por qué pagar en efectivo es el primer error 4:47 – Tasas de 5 a 8% a 30 años y cómo "hacer dinero con dinero del banco" 6:27 – ¿Quién puede acceder a estos créditos? 7:00 – El extranjero: menos documentación y un enganche de 20 a 30% 8:24 – Comprar para rentar: cuando la renta paga la hipoteca 9:02 – Por qué a un ciudadano le revisan mucho más 10:18 – Qué bancos dan créditos y por qué conviene un broker especializado 11:07 – Cómo se arma un equipo: abogados, contadores y el tratado de doble tributación 12:58 – Latinos viviendo en EE.UU.: las tres categorías 13:25 – Ciudadanos y residentes: créditos FHA y enganche desde 3.5% 14:25 – Ventajas de comprar en proyectos de Town Homes 15:13 – DACA y visas de trabajo: quién ya no califica para los créditos FHA 16:32 – Personas con estatus legal que no son residentes: otros créditos 17:53 – Indocumentados: ITIN, enganche de 20 a 30% y tasas más altas 19:24 – El score crediticio y por qué es clave para tu tasa 20:39 – Cómo construir historial desde cero: la tarjeta asegurada 22:37 – Los tres burós de crédito y por qué no conviene cancelar tarjetas viejas 24:27 – Cancelar una tarjeta sube tu porcentaje de utilización 26:22 – Cuántas tarjetas tener y por qué aceptar aumentos de línea 27:33 – La tarjeta es solo para historial: nunca dejar saldo (tope de 29.9%) 29:27 – El HELOC: una línea de crédito sobre el valor de tu casa 31:11 – Un ejemplo con números: casa de $500,000 y 80% de ese capital 32:26 – El dinero "enterrado en tu casa" y por qué no usarlo para la bolsa 33:40 – Dónde invertir esa línea de crédito: proyectos inmobiliarios de rendimiento fijo 34:26 – Los niveles de protección de la inversión 36:13 – Cómo funcionan los créditos de construcción y las inspecciones 37:25 – Rendimientos, plazos de 12 a 24 meses y cómo pagar los intereses de la línea 39:33 – Por qué Texas atrae tanta inversión 41:04 – ¿Rentar la propiedad o invertir de forma pasiva? 43:36 – El interés compuesto y la reinversión de los clientes 44:29 – Clientes con más de 100 propiedades y el análisis una por una 46:32 – Compradores de primera vivienda: programas de apoyo 47:28 – Enganche de 3.5% vs. 20% y el seguro hipotecario (PMI) 48:27 – ¿Quién accede a los programas para primera vivienda? 49:31 – La crisis de 2008: fue una crisis de crédito, no de bienes raíces 50:49 – Oportunidad en España: bancos que venden deuda morosa 52:16 – Cómo funciona comprar deuda con descuento 53:35 – Un ganar-ganar: el propietario no pierde su casa 54:58 – Inversión mínima de 500,000 euros y la comunidad de inversionistas 56:18 – Madrid y los latinoamericanos que compraron en España 57:13 – La estrategia personal de Karina: una sola casa y el resto en inversión pasiva 58:04 – Cómo contactar a Karina y adelanto del siguiente episodio